Bộ Công an triệt phá đường dây “tín dụng đen” quy mô lớn, lãi suất lên tới 670%/năm

Cơ quan chức năng vừa khởi tố 28 đối tượng trong một đường dây cho vay nặng lãi hoạt động theo kiểu xã hội đen, vươn vòi bạch tuộc khắp các tỉnh thành phía Nam.

Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an) vừa triệt phá thành công một băng nhóm tội phạm có tổ chức chuyên hoạt động “tín dụng đen” với mức lãi suất “cắt cổ” lên tới 670%/năm. Nhóm này quảng cáo rầm rộ trên các nền tảng mạng xã hội dưới vỏ bọc là các tiệm cầm đồ, nhưng thực chất hoạt động với cơ cấu và sự manh động của một tổ chức tội phạm chuyên nghiệp.

Ngày 4/12, Cục Cảnh sát Hình sự thông báo đã ra quyết định khởi tố 28 đối tượng với nhiều tội danh, bao gồm: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Bắt giữ người trái pháp luật, Cướp tài sản, Đánh bạc và Mua bán, tàng trữ, sử dụng trái phép chất ma túy.

Tổ chức tội phạm “khép kín” và manh động

Đường dây này do các đối tượng cầm đầu gồm Nguyễn Văn Hải, Nguyễn Văn Quang, Bùi Văn Hải và Nguyễn Ngọc Hương điều hành. Chúng thiết lập một mạng lưới khép kín, kiểm soát chặt chẽ mang đậm tính chất “mafia”. Băng nhóm này nổi tiếng với việc sử dụng hung khí và bạo lực để đe dọa người vay cũng như giải quyết các mâu thuẫn.

Địa bàn hoạt động của nhóm được phân chia theo khu vực địa lý, bao phủ TP.HCM và nhiều tỉnh thành phía Nam. Các khoản vay đều là tín chấp (không cần tài sản đảm bảo) với mức lãi suất dao động từ 240% đến 670% mỗi năm.

Thủ đoạn dụ dỗ và khủng bố con nợ

Để dụ dỗ “con mồi”, các đối tượng chạy quảng cáo qua các ứng dụng di động và mạng xã hội như Facebook, Zalo; đồng thời phát tờ rơi và dựa vào các mối quan hệ giới thiệu, thường núp bóng dưới danh nghĩa dịch vụ cầm đồ.

Khi người vay chậm trả lãi hoặc gốc, các thành viên trong băng nhóm sẽ tiến hành khủng bố tinh thần bằng cách nhắn tin, gọi điện đe dọa không chỉ người vay mà cả người thân, đồng nghiệp của họ. Nghiêm trọng hơn, chúng còn ném chất bẩn vào nhà, sử dụng bạo lực, thậm chí bắt giữ nạn nhân trái phép cho đến khi đòi được tiền.

Mặc dù hoạt động ở các địa điểm riêng biệt, nhóm này vẫn duy trì một cấu trúc chặt chẽ: các thành viên chia sẻ thông tin khách hàng, phối hợp đòi nợ và cùng nhau xử lý các giao dịch chuyển tiền.

Nhắm vào tiểu thương và chủ doanh nghiệp nhỏ

Đối tượng mà băng nhóm này nhắm tới là các tiểu thương và chủ doanh nghiệp nhỏ. Người vay buộc phải có nơi ở và nơi làm việc cố định. Số tiền cho vay dao động từ khoảng 200 USD đến 60.000 USD (khoảng 5 triệu đến 1,5 tỷ đồng) mỗi giao dịch. Thủ tục vay yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, địa chỉ và quay video khuôn mặt để xác thực.

Chúng cung cấp ba hình thức cho vay chính:

• Vay lãi đứng: Trả lãi hàng ngày cho đến khi trả hết nợ gốc.
• Vay trả góp: Trả cả gốc và lãi hàng ngày, thường trong vòng 24 ngày.
• Vay tiền đứng (cắt lãi trước): Tiền lãi bị trừ ngay khi giải ngân, người vay chỉ nhận phần tiền còn lại (kỳ hạn vay từ 2–10 ngày).

Bắt cóc và cướp tài sản tại TP.HCM

Cơ quan điều tra cho biết, tại khu vực TP.HCM, nhánh do Nguyễn Ngọc Hương cầm đầu không chỉ cho vay nặng lãi mà còn thực hiện các hành vi bắt cóc và cướp tài sản. Khi con nợ mất khả năng chi trả, chúng cử đàn em đến đe dọa, hành hung, giam giữ trái phép và cướp đoạt tài sản có giá trị.

Bộ Công an đã ra quyết định khởi tố hình sự đối với toàn bộ 28 nghi phạm. Trong đó, 26 đối tượng đã bị bắt tạm giam, bao gồm các tên cộm cán như: Nguyễn Văn Hải, Trần Thanh Hào, Nguyễn Văn Thọ, Nguyễn Đắc Hoàng, Nguyễn Duy Khánh, Vũ Đình Sơn, Nguyễn Văn Quang… cùng nhiều đồng phạm khác.

Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.

Theo Vietnamnet